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在西班牙金融中心马德里，一场精心策划的庞氏骗局震惊了当地社会。阿尔贝托·C·R冒充奢侈品投资大师，成立Luxury Invest S.L.公司，并谎称拥有独家奢侈品采购渠道和亚洲买家资源，承诺高回报吸引投资者。

他通过伪造合同、展示假奢侈品样品等手段，在高端场所举办投资说明会，吸引了众多高净值人士，包括企业家、律师和运动员太太等。阿尔贝托还利用奢华生活方式作为宣传，进一步迷惑投资者。

奢侈品模拟图：

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警方调查发现，阿尔贝托的公司注册地址是临时租赁的共享办公空间，银行账户余额极少，而他个人账户曾有大额资金流入，并迅速转至离岸账户。

2020年3月15日，他被逮捕，警方在其携带的物品中发现了假护照、银行卡和价值超过50万欧元的奢侈品。

马德里刑事法院于2021年9月29日判决阿尔贝托7年监禁，并需赔偿投资者296万欧元。

庞氏骗局是一种危险的金融诈骗模式，其特点包括承诺高回报低风险、以新还旧、缺乏透明的投资项目、依赖新投资者资金以及在资金链断裂时迅速崩盘。这种骗局通过“部分兑现”来获取信任，但最终会因无法吸引足够的新投资者而崩盘。

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因此，在面对高额回报承诺时，应保持理性，警惕缺乏透明度的投资项目。

本案详细资料来自：

El País：《Detenido en Portugal un estafador que prometía rentabilidad con bolsos de lujo》（2020年3月15日）

elpais.com

Juzgado de lo Penal nº23, Procedimiento 456/2019

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